Die Finanzdienstleistungsbranche ist einer ständigen Bedrohung durch Cyberkriminalität ausgesetzt. Aufgrund des sensiblen Charakters der gehandhabten Daten, der finanziellen Auswirkungen von Sicherheitsverletzungen und der Notwendigkeit, das Vertrauen der Kunden und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften aufrechtzuerhalten, ist es für den Bank-, Finanzdienstleistungs- und Versicherungssektor (BFSI) von entscheidender Bedeutung, seine Cyber-Sicherheitsmaßnahmen zu stärken.
Ausgestattet mit fortschrittlichen Technologien verlagern Kriminelle ihren Fokus von risikoarmen, wenig profitablen Einzelkunden auf die Anbieter von Bankdienstleistungen selbst. Die Risiken, die mit solchen hochkarätigen Zielen verbunden sind, sind viel größer, aber ebenso die Belohnung. Eine Cybersicherheitslösung mit Funktionen zur Analyse des Benutzer- und Entitätsverhaltens (UEBA) kann einen großen Beitrag zur Gewährleistung der Datensicherheit in der Bank- und Finanzbranche leisten.
Auf dieser Seite gehen wir auf Folgendes ein:
Cybersicherheit in der Banken- und Finanzbranche bezieht sich auf die Praktiken, Technologien und Maßnahmen, die zum Schutz der Bankensysteme und Finanzinstitute sowie ihrer Daten und Netzwerke vor Cyberangriffen eingesetzt werden. Dies ist entscheidend für die Wahrung der Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit von Finanzdaten.
Cybersicherheit ist in der Banken- und Finanzdienstleistungsbranche aus folgenden Gründen von entscheidender Bedeutung:
Schutz sensibler Daten: BFSI-Institute verwalten große Mengen sensibler persönlicher und finanzieller Daten, darunter Kundenidentitäten, Kontodaten, Transaktionshistorien und Finanzunterlagen. Es ist von entscheidender Bedeutung, die Vertraulichkeit und Integrität von Finanztransaktionen zu gewährleisten. Die Implementierung einer SIEM-Lösung mit UEBA-Funktionen und die Einführung von Cybersicherheitsmaßnahmen wie Verschlüsselung, sichere Transaktionsprotokolle und Zugriffskontrolle sind unerlässlich, um diese Daten vor Verstößen und unbefugtem Zugriff zu schützen.
Finanzielle Stabilität: Cyberangriffe auf BFSI-Institute können zu erheblichen finanziellen Verlusten führen, sowohl für die Institute als auch für ihre Kunden. Effektive Cybersicherheit hilft, betrügerische Transaktionen, Diebstahl und finanzielle Verluste zu verhindern und die finanzielle Stabilität des Unternehmens zu gewährleisten.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Der BFSI-Sektor ist stark reguliert und unterliegt strengen Anforderungen an den Datenschutz und die Cybersicherheit. Vorschriften wie die General Data Protection Regulation (GDPR), der Payment Card Industry Data Security Standard (PCI DSS), der Sarbanes-Oxley Act (SOX) und branchenspezifische Standards wie die Richtlinien des Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) in den Vereinigten Staaten schreiben strenge Sicherheitskontrollen und Berichtsanforderungen vor. Robuste Cybersicherheitspraktiken stellen sicher, dass Institute diese regulatorischen Anforderungen erfüllen und gleichzeitig Strafen und rechtliche Konsequenzen vermeiden.
Unternehmensreputation und Kundenvertrauen: Die Kunden vertrauen darauf, dass BFSI-Institute ihre persönlichen und finanziellen Daten schützen. Eine Datenpanne oder ein Cyberangriff kann dieses Vertrauen schwer beschädigen, was zu Kundenverlusten und Reputationsschäden führen kann. Kunden entscheiden sich eher für Institute, die für ihre robusten Sicherheitsmaßnahmen bekannt sind, oder wechseln zu diesen.
Risikomanagement: Der BFSI-Sektor ist von Natur aus risikobehaftet, und die Cybersicherheit ist eine entscheidende Komponente des Risikomanagements. Die Identifizierung, Bewertung und Abschwächung von Cyberrisiken hilft den Instituten, ihr Gesamtrisikoprofil zu verwalten und ihre Vermögenswerte zu schützen. Die Institute sollten auch die Risiken Dritter berücksichtigen und sicherstellen, dass Partner und Anbieter ihre Sicherheitsstandards einhalten.
Betriebliche Kontinuität: Cyberangriffe können den Geschäftsbetrieb stören, was zu Ausfallzeiten und dem Verlust von Dienstleistungen führt. Der Einsatz effektiver Cybersecurity-Tools wie einer UEBA-Lösung oder einer UEBA-integrierten SIEM-Lösung kann dazu beitragen, betrügerische Aktivitäten und Finanzkriminalität zu erkennen und zu verhindern. Außerdem können Finanzinstitute damit schnell auf Sicherheitsvorfälle reagieren und sich davon erholen, die Geschäftskontinuität aufrechterhalten und Betriebsunterbrechungen minimieren.
Es gibt zwar zahlreiche Bedrohungen, aber die fünf häufigsten Cybersecurity-Bedrohungen für den Finanzsektor sind:
Phishing-Angriffe: Beim Phishing versenden Angreifer betrügerische E-Mails oder Nachrichten, um Empfänger - Mitarbeiter, Lieferanten, Partner oder sogar Kunden - dazu zu bringen, vertrauliche Informationen wie Anmeldedaten oder Finanzdaten preiszugeben. Weltweit waren im Jahr 2023 etwa 27,32 % aller Phishing-Angriffe auf Finanzinstitute gerichtet.
Ransomware: Hierbei verschlüsseln Angreifer die Daten der Finanzorganisation und machen sie unzugänglich, bis ein Lösegeld gezahlt wird. Dies kann den Betrieb empfindlich stören und zu erheblichen finanziellen und rufschädigenden Schäden führen. Im Jahr 2023 waren 64 % der Finanzdienstleistungsunternehmen das Ziel von Ransomware-Angreifern, und fast 39 % von ihnen zahlten ein Lösegeld von 1 Mio. US-Dollar oder mehr.
Fortgeschrittene anhaltende Bedrohungen (APTs): APTs sind ausgeklügelte, langwierige Angriffe, bei denen sich Cyberangreifer unbefugt Zugang zu einem Netzwerk verschaffen und für längere Zeit unentdeckt bleiben. Sie zielen in der Regel auf hochwertige Vermögenswerte ab und können zu erheblichen Datenverletzungen führen. Mehrere Quellen wie Kaspersky und Cyfirma berichten, dass Finanzunternehmen im Jahr 2023 das Ziel von APT-Angriffen waren.
Insider-Bedrohungen: Diese Angriffe gehen von Mitarbeitern oder Auftragnehmern aus, die ihren Zugang zu sensiblen Informationen absichtlich oder unabsichtlich missbrauchen. Da diese Angriffe auf böswillige, fahrlässige oder kompromittierte Insider zurückzuführen sein können, ist es besonders schwierig, diese Bedrohungen zu erkennen und zu verhindern. Der Finanzsektor leidet am meisten unter Insider-Bedrohungen, wobei die durchschnittlichen jährlichen Kosten für Insider-Risiken 14,5 Millionen Dollar erreichen. Die durchschnittlichen Kosten einer Datenschutzverletzung in dieser Branche gehören ebenfalls zu den höchsten - 58,85 Millionen Dollar, um genau zu sein!
Distributed Denial of Service (DDoS)-Angriffe: Bei diesen Angriffen überlasten Angreifer die Online-Dienste der Bank oder des Finanzinstituts mit übermäßigem Datenverkehr, was zu Störungen führt und die Dienste für legitime Nutzer, einschließlich Online-Banking und Handelsdienste, unzugänglich macht. Im Jahr 2023 waren 35 % aller DDos-Angriffe auf Finanzdienstleister gerichtet.
Eine UEBA-integrierte SIEM-Lösung wie ManageEngine Log360 kann dabei helfen, diese und andere Bedrohungen, denen die Finanzbranche ausgesetzt ist, zu bekämpfen.
UEBA oder Anomalieerkennung setzt ML-Algorithmen ein, um historische Daten zu analysieren und eine Basislinie für normales oder erwartetes Verhalten von Benutzern und Unternehmen zu erstellen. Bei Banken und Finanzinstituten kann dies die Identifizierung typischer Anmeldezeiten, häufig genutzter Ressourcen, üblicher Transaktionsmuster und regelmäßiger Netzwerkaktivitäten beinhalten. Durch das Verständnis dessen, was normales Verhalten ausmacht, sind UEBA-Lösungen besser in der Lage, anormale Aktivitäten, die auf Sicherheitsbedrohungen hinweisen, zu erkennen und Sie in Echtzeit zu alarmieren.
Mit seinen fortschrittlichen Analysefunktionen kann UEBA verschiedene Cyber-Bedrohungen wie DDoS, Ransomware, APTs und Zero-Day-Angriffe erkennen. UEBA ist besonders effektiv bei der Erkennung von Insider-Bedrohungen, indem es die Aktivitäten von privilegierten Benutzern überwacht, die Zugang zu kritischen Systemen und Daten haben. Durch die frühzeitige Erkennung von Bedrohungen ermöglicht UEBA eine proaktivere Verteidigung und verhindert, dass Angreifer im Netzwerk Fuß fassen können.
UEBA kann Transaktionsmuster auf Anzeichen für betrügerische Aktivitäten überwachen, wie z. B. den Zugriff auf sensible Daten zu ungewöhnlichen Zeiten, ungewöhnliche Transaktionsgrößen oder -häufigkeiten, und diese für weitere Untersuchungen kennzeichnen. Auf diese Weise hilft es, finanzielle Verluste zu verhindern und die Integrität von Finanztransaktionen zu schützen. Mit seiner genauen Risikobewertung ermöglicht UEBA den Sicherheitsteams, Bedrohungen zu priorisieren und ihre Bemühungen auf die dringendsten Probleme zu konzentrieren. UEBA-Lösungen lernen ständig dazu und passen sich an neue Verhaltensweisen an und stellen sicher, dass die Sicherheitslage des Unternehmens angesichts der sich entwickelnden Cyberbedrohungen stabil bleibt.
Um besser zu verstehen, wie UEBA BFSI-Organisationen helfen kann, lassen Sie uns ein paar Beispiele betrachten.
UEBA kann dazu beitragen, die Datensicherheit im Bankensektor und die Cybersicherheit bei Finanzdienstleistungen zu gewährleisten. Die folgenden Beispiele veranschaulichen die Rolle von UEBA im BFSI-Sektor.
Erkennung von Spear-Phishing-Angriffen: Es ist ein ganz normaler Arbeitstag für Margaret, Marketingmanagerin bei Alpha Financial Inc. Sie erwartet ein Angebot für eine geplante Fernsehkampagne von einer Werbeagentur. Wie erwartet erscheint eine E-Mail-Benachrichtigung auf ihrem Bildschirm, und sie überfliegt schnell den Inhalt und lädt den Anhang herunter. Sie bemerkt nicht, dass sie gerade Opfer eines Spear-Phishing-Versuchs geworden ist.
Mit einer E-Mail-Adresse, die der der Werbeagentur sehr ähnlich ist, und dem entsprechenden Inhalt der E-Mail kann man Margaret nicht wirklich einen Vorwurf machen. Sobald sie das Word-Dokument öffnet, führt das Makro im Dokument mehrere Befehle in PowerShell aus, um die Kundendatenbank zu exfiltrieren, indem es sie kopiert und an die Hacker sendet. Die gestohlenen Daten werden dann verwendet, um einen synthetischen Identitätsbetrug durchzuführen.
Herstellung einer synthetischen Identität
Glücklicherweise wird der Angriff in diesem Fall abgeschwächt. Bevor die Daten per E-Mail an den Hacker weitergeleitet werden können, erkennt die UEBA-Lösung von Alpha Financial die Ausführung mehrerer Cmdlets in PowerShell und den Zugriff auf und das Kopieren von zahlreichen Ordnern in kurzer Zeit als untypische Verhaltensweisen. Sobald Margarets Risikowert in die Höhe schießt, bemerkt der IT-Administrator dies und schottet das System umgehend vom Internet und dem Unternehmensnetzwerk ab, um laterale Bewegungen innerhalb des Netzwerks der Bank und die Datenübertragung nach außen zu verhindern.
Verhinderung von DDoS-Angriffen: Es ist ein ganz normaler Arbeitstag bei der Omega Bank, einem führenden Finanzinstitut, das für seine robusten Online-Banking-Dienste bekannt ist. Ohne es zu wissen, hat eine Gruppe von Cyberkriminellen ein Botnet aufgebaut, das aus kompromittierten Geräten aus der ganzen Welt besteht. Ihr Plan ist es, einen DDoS-Angriff zu starten, indem sie die Online-Dienste der Omega Bank mit massivem Datenverkehr überfluten, so dass sie für legitime Kunden nicht mehr verfügbar sind.
Glücklicherweise hat die Omega Bank eine umfassende UEBA-Lösung zur Überwachung und Analyse des Benutzer- und Netzwerkverhaltens in Echtzeit implementiert. Die Lösung erkennt das ungewöhnliche Verkehrsaufkommen und stellt fest, dass der plötzliche Anstieg der Verbindungen weit über das normale Maß hinausgeht, selbst während der Hauptgeschäftszeiten. Daraufhin wird Olivia, eine leitende IT-Sicherheitsanalytikerin, über den potenziellen DDoS-Angriff benachrichtigt. Olivia und ihr Team ergreifen daraufhin Maßnahmen wie Ratenbegrenzung, Geoblocking und Verkehrsfilterung, um den Angriff zu entschärfen. Durch den Einsatz von UEBA zur proaktiven Erkennung von Bedrohungen stellt die Omega Bank sicher, dass ihre Online-Banking-Dienste einwandfrei funktionieren und ihre Kunden in der Lage sind, ihre Transaktionen ohne Probleme durchzuführen.
Erkennung von Insider-Bedrohungen: Andrew ist ein sehr gefragter Finanzberater, der in der privaten Vermögensverwaltungsabteilung von Goldguard Holdings arbeitet. Goldguard Holdings verwendet ein relationales Datenbankmanagementsystem, Oracle Database, um Kundeninformationen zu konsolidieren. Von Habgier getrieben, beschließt Andrew, Geld zu waschen.
Andrews Plan für die Geldwäsche:
Geldwäsche ist eine große Bedrohung für Finanzinstitute
Sein Plan sieht beeindruckend aus, aber leider geht er schnell in die Hose und er landet hinter Gittern. Andrew weiß nicht, dass Goldguard Holdings eine UEBA-Lösung zur Überwachung seiner IT-Infrastruktur einsetzt.
So hat die UEBA-Lösung Goldguard Holdings und seine Kunden geschützt: Andrew hatte die Erlaubnis, auf die Datenbank aller Kunden der Bank zuzugreifen. Allerdings hatte er zuvor nur Zugriff auf die grundlegenden Details seiner Kunden. Als er anfing, mehrere Abfragen in der Kundendatenbank durchzuführen, um Konten zu identifizieren, die seit einem Jahr inaktiv waren, entdeckte die UEBA-Lösung eine Zählanomalie. Als er daraufhin Sündenböcke in die engere Auswahl nahm und begann, die Berechtigungen für Kontobenachrichtigungen zu ändern, wurde eine Musteranomalie festgestellt.
Daraufhin schoss Andrews Risikowert in die Höhe und alarmierte den Systemadministrator über einen möglichen Verstoß. Der Administrator konnte die illegalen Aktivitäten von Andrew untersuchen und aufdecken. Hätte die UEBA-Lösung Andrews böswillige Aktivitäten nicht gemeldet, hätte Goldguard Holdings einen Verstoß gegen die Geldwäschebestimmungen begangen und wäre rechtlichen und finanziellen Konsequenzen ausgesetzt gewesen.
ManageEngine Log360 ist eine einheitliche SIEM-Lösung, die ML-basierte Analysen des Benutzer- und Unternehmensverhaltens, ein integriertes Risikomanagementsystem und identitätsbasierte Bedrohungserkennung bietet. Mit Log360 können Sie verschiedene interne und externe Bedrohungen erkennen und verhindern, einschließlich der beliebten Angriffe in der BFSI-Branche. Dank der automatisierten Incident-Response-Funktionen können Sie schnell auf Bedrohungen für Ihr Unternehmen reagieren. Mit den revisionssicheren Berichten von Log360 und den Warnmeldungen bei Richtlinienverstößen sorgen Sie außerdem für eine bessere Compliance. Wenn Sie mehr erfahren möchten, melden Sie sich für eine persönliche Demo an.